[原创] 转账限额被降到500元 业内回应

转账限额被降到500元的事件引起了广泛关注和讨论。业内专家表示，银行采取这一措施主要是为了加强个人银行账户管理，降低客户资金损失风险，同时也是响应监管部门关于个人银行账户实行分类分级管理的要求。多家银行已经发布公告，对部分客户的非柜面渠道交易限额进行了调整，调整对象的标准各家银行有所差异。

银行降低转账和ATM取现额度的本意是防范电信诈骗等交易风险，但由于各家银行风控尺度和理解不同，这种措施容易误伤普通用户，给他们的日常用卡带来不便。有银行人士承认，在实际操作中存在“一刀切”的情况，有时这是为了配合当地公安机关打击网络洗钱和诈骗而采取的措施 。

监管机构已经注意到这类问题，并通过检查或督导的方式与银行沟通，尽量减少对普通用户的不便。同时，有专家建议银行在调整限额时应有更明确的标准，以便于一线工作人员能够更好地引导客户，减少消费者投诉。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，客户应该配合银行做好尽职调查，理解银行采取的风险管理措施，银行也要统筹风险防控与金融服务，满足客户正常资金结算需求。

北京道誉声誉管理服务有限公司执行董事李利明建议，有关部门应提高反诈、反洗钱工作的精细度，通过更细致的账户资金交易追踪和合理的资金存取询问门槛，更有效地识别风险人群和风险行为。